مباشرة بعد إنشاء متجر إلكتروني، لا بد من اختيار بوابة دفع إلكتروني مناسبة لعملائك لدمجها داخل متجرك. اليوم، خصصت بعضاً من وقتي لكي أعطيك ملخص حول بعضاً من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر التي تدعم التجارة الإلكتروني، سواءاً كنت تملك متجر على ووكومرس أو شوبيفاي.
أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر للمتاجر الإلكتروني
لكي يتسنى لك اختيار البوابة أ والبوابات المناسبة لك ولعملائك، سأكشف جميع مميزات كل بوابة مع إبراز تحديات الاستخدام، بالإضافة إلى متوسط العمولات.
1. بوابة الدفع Paymob
تعد باي موب Paymob من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر للمتاجر الإلكتروني لكونها توفر مجموعة من الخدمات الإلكترونية المتكاملة.
تم إطلاق باي موب بشكل رسمي عام 2015، وقد وصل عدد مستخدمها إلى يومنا هذا حوالي 12 مليون مستخدم بأزيد من 120 مليون معاملة برقم مالي يتجاوز 6 بليون جنيه.
تفخر باي موب بوكنها بوابة الدفع الإلكتروني الرسمية للعديد من الشركات الكبيرة مثل Uber و SWL و Rabbit. ما تحقق هذا إلا بكون باي موب تقدم مجموعة من المميزات التي تجعلها إحدى أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، وأهم تلك المميزات ما يلي:
- يمكنك الحصول حساب دون الحاجة إلى سجل تجاري سواءً بصفتك شخص أو بصفتك شركة.
- توفر طرق دفع عالمية مختلفة من بينها VISA و MASTERCARD.
- ستمكنك من استقبال المدفوعات من عملائك حتى إذا اختاروا طرق دقع مختلفة مثل فودافون كاش، أورنج ماني، اتصالات كاش، فوري، مساري، ممكن، وغير ذلك.
- يمكنك توفير خدمات الدفع بالتقسيط بالاعتماد على منصة Valu، ومنصة Sohoola، كما يمكن التقسيط بواسطة البنوك المحلية بنك القاهرة وبنك مصر.
- التوافق مع البنوك المحلية في سحب الأموال
- تدعم المتاجر الإلكتروني الموجودة على منصات مثل شوبيفاي ووكومرس، وحتى OpenCart و Magento .
- أمان عالي جداً مقارنة مع بعض البوابات الدع المحلية الأخرى.
أما بالنسبة للتحديات التي يمكنك أن تواجهها، هي :
- لا يمكنك عمل معاملات مالية بغير الجنيه المصري.
- الحد الأدنى للسحب يعتبره البعض مرتفع، والذي يتحدد في 5000 جنيه مصري.
- يمكنك إجراء عملية سحب واحدة في الأسبوع فقط.
أما بالنسبة للعمولات، فهي كالتالي:
- رسوم التأسيس: تتروابح رسوم التأسيس بين ألف وألفي جنيه مصري.
- العمولات: عمولة باي موب هي حوالي 2.75 % من قيمة المعاملة بالإضافة إلى ثلاث جنيهات ثابتة.
2.بوابة باي سكاي Paysky
تعد شركة Paysky بوابة دفع مصرية تأسست عام 2017 برعاية البريد المصري، وتهدف إلى تسهيل التعاملات المالية عبر الإنترنت وتقديم حلول للتجارة الإلكترونية.
تقدم خدماتها في مصر والمملكة العربية السعودية والإمارات، حيث يتجاوز عدد مستخدميها إلى حدود الساعة 1.6 مليون عميل وعدد المعاملات أكثر من 5.5 مليون بإجمالي يتجاوز 6 بليون جنيه مصري.
مميزات Paysky تتضمن إمكانية إنشاء حسابات للأفراد والشركات بدون سجل تجاري، واستقبال المدفوعات ببطاقات الائتمان في مصر وخارجها. كما يمكن الربط والسحب على البنوك المحلية، وتوفير بطاقة Yalla من البريد المصري للسحب المباشر. تتوافق مع متاجر إلكترونية مثل ووكومرس وشوبيفاي، وتعتمد على خاصية 3D Secure 2.0 لتأمين العمليات المالية.
مع ذلك، يواجه مستخدمو بوابة Paysky بعض التحديات مثل السحب التلقائي يوم الإثنين فقط، وعملية الدفع عبر صفحة خارجية. كما يتعامل النظام بالعملة المحلية دائمًا للأسف، مما يعرض لتقلبات سعر الصرف، وتفتقر إضافتها المخصص لووكومرس إلى تخصيصات وخيارات كافية.
العمولات التي تأخذها باي سكاي تختلف حسب الخطة، حيث توفر خطة أساسية بدون عمولات وبسعر ثابت 49.99$ وخطة متقدمة بنسبة 2.85% + 0.28 جنيه مصري لكل معاملة ورسوم تأسيس حساب.
3.بوابة الدفع باي بال
تُعَد PayPal واحدة من أبرز بوابات الدفع الإلكتروني على مستوى العالم ومصر، حيث توفر خيارًا آمنًا لنحو 192 مليون حساب عالميًا.
من بين أبرز المميزات التي تجعل باي بال من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر هي:
- دعم الجنيه المصري بالإضافة إلى أزيد من 25 عملة محلية ودولية
- باي بال توفر خدماتها في حوالي 200 دولة حول العالم، مما يجيعها مناسبة للمتاجر المتعددة اللغات والمتعددة العملات.
- يكفي البريد الإلكتروني لإرسال المدفوعات أو استقبالها.
- إمكانية ربط بطاقات الائتمان (فيزا أو ماستر كارد) بحسابك على PayPal بسهولة، مما يسهل على العملاء عمليات الشراء السريعة.
- يمكن دمجها مع جميع انواع المتاجر الإلكتروني بسهولة عالية.
كصاحب متجر إلكتروني، يمكنك إنشاء حساب باي بال بسهولة وربطه بمتجرك لتبدأ في استلام المدفوعات من عملائك على متجرك بشكل آمن وسريع.
بالنسبة لرسوم المعاملات، فتحتفظ باي بال لنفسها بــ 1.9% إلى 5% حسب الدولة المقيم بها بالإضافة إلى ثلاث سنتات ثابتة. يمكنك الاطلاع على تفاصل اكثر تخص المعاملات على صفحة الروسوم.
4.بوابة الدفع Fawry
تعتبر بوابة الدفع فوري باي Fawrypay من أبرز بوابات الدفع الإلكتروني في مصر والتي يمكنك الاعتماد عليها لاستلام المدفوعات على متجرك الإلكتروني، وتقدم خدمات مالية للأفراد والشركات عبر أكثر من 225 ألف موقع ومتجر.
تُوفر منصة Fawrypay طرقًا آمنة وسهلة لدفع الفواتير عبر ماكينات الصراف الآلي، والمحافظ الإلكترونية، والمنافذ التجارية، بالإضافة إلى الدفع عبر الإنترنت. كما تُقدم فوري باي بوابة دفع إلكترونية لتسهيل أعمال التجارة الإلكترونية.
تتميز بوابة FawryPay بكونها سهلة الإعداد وتمتلك لوحة تحكم بسيطة لمتابعة جميع المعاملات المالية في وقتها الحالي. كما انها تدعم طرق دفع متعددة في مصر.
للحصول على حساب في بوابة الدفع فوي تحتاج إلى سجل تجاري ساري المفعول وصورة من البطاقة الضريبية وصورة من هوية المالك وحساب بنكي.
تبدأ تكاليف الاشتراك في FawryPay من 999 جنيهًا مصريًا كرسوم تأسيس، بالإضافة إلى 499 جنيهًا مصريًا رسوم شهرية.
أما نام العمولات، فالعمولة التي تأخذها فوري محددة في 2.75% من قيمة المبلغ المدفوع في كل عملية دفع، بالإضافة إلى 3 جنيهات عمولة ثابتة.
5. بوابة الدفع الإلكتروني Fawaterk
تقدم بوابة Fawaterk حلاً شاملاً لحلول التجارة الإلكترونية والمدفوعات الرقمية، تأسست هذه الشركة في عام 2018. خلال فترة قصيرة، أصبحت Fawaterk واحدة من أبرز بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، حازت على ثقة أكثر من 5 آلاف شركة مصرية.
من أبرز مميزات بوابة Fawaterk هي:
- لست بحاجة إلى سجل تجاري لإنشاء حساب للأفراد أو الشركات.
- يمكنك قوبل المدفوعات من جميع بطاقات فيزا وماستر كارد.
- يمكنك تلقي المدفوعات من فودافون كاش، أورنج باي، اتصالات كاش وحتى من ماكينات فوري.
- يمكنك سحب الأموال ابتداءً من 200 جنيه مصري.
- توفير تقارير شاملة حول المبيعات، ومعلومات العملاء، وتحليلات التطوير للمتجر.
- نظام فاتورة متكامل لإصدار وإرسال الفواتير للعملاء.
- يمكنك دمج فواتيرك مع متجرك سواء كان على شوبيفاي أو ووكومرس أو ماجنتو.
على الرغم من كونها تملك مميزات غير موجودة في بوابات الدفع الإلكتروني المصرية الأخرى، إلا أن لدها عيوب مشتركة معهم، مثل:
- غياب السحب اليدوي
- السحب ممكن مرة واحدة في الأسبوع.
- على العملاء إتمام عملية الدفع في صفحة خارج المتجر.
- خيارات تخصيص قليلة.
- غياب دعم العملات الأجنبية غير الجنيه المصري.
النسبة للرسوم، فتأخذ فواتيرك حوالي 2.75% + 2.99 ج.م على كل معاملة، مع توفير باقات خاصة للمشاريع الكبرى، وعدم فرض أي رسوم إدارية أو اشتراك شهري إضافي عكس البوابات الأخرى.
كانت هذه أبرز بوابات الدفع الإلكتروني التي أجدها جيدة وممتازة للمتاجر الإلكتروني. ليس من الضرورة اختيار بوابة واحدة او العديدة من البوابات، لكن من الضروري توفير حلول دفع متعددة وخيارات تلائم عملائك بغض النظر عن نوع حساباتهم البنكية او البنوك التي ينتمون إليها.
تحياتي،،،،،